Descripciones de trabajos / Banca y seguros

¿Qué hacen los profesionales de banca y seguros?

Los profesionales de banca y seguros trabajan para diversas organizaciones, incluyendo bancos de inversión, bancos minoristas, centros de evaluación, corredores de hipotecas y otros proveedores de servicios financieros. Los trabajos bancarios y los roles de seguros involucran la venta de productos y servicios financieros, la creación de relaciones utilizando habilidades de comunicación escrita y verbal efectivas, la evaluación de riesgos, la garantía de ganancias y el cumplimiento de regulaciones.

Papel de la Banca y el Seguro

La banca minorista, la banca de inversión y las compañías de seguros deben identificar el mejor título de trabajo para el puesto vacante. Elegir un título que los candidatos reconozcan es esencial para comercializar el papel y atraer talentos con experiencia laboral relevante, capacitación y habilidades. Algunos ejemplos de títulos de trabajo en banca y seguros incluyen:

• Cajero/a de Banco
• Banquero/a
• Banquero/a de Inversión
• Asesor/a de Seguros
• Subscriptor/a de Hipotecas
• Corredor/a de Bolsa
• Tesorero/a

Responsabilidades y deberes bancarios y de seguros

Los empleadores deben establecer claramente los deberes y responsabilidades del trabajo que el futuro empleado deberá completar para tener éxito en el cargo. Estos difieren según el área y posición de la empresa. Sin embargo, las responsabilidades clave suelen incluir las siguientes:

• Apertura de cuentas bancarias
• Venta de productos y servicios bancarios/venta de nuevos productos
• Impresión de estados financieros
• Manejo de fondos
• Tareas administrativas generales
• Evaluación de los riesgos de préstamo
• Análisis financiero de clientes o oportunidades de inversión
• Manejo de quejas de clientes
• Creación de informes financieros
• Mantenerse al día en el conocimiento de impuestos, productos y servicios financieros, y regulaciones del Reino Unido
• Revisión de las carteras de los clientes
• Determinación de las necesidades financieras y bancarias de los clientes
• Procesamiento de reclamos de seguros
• Recopilación de evidencia como informes de accidentes, recibos y fotografías
• Cálculo de las primas
• Arreglo de pagos y transferencias

Habilidades Bancarias y de Seguros

Las descripciones de trabajo para puestos bancarios y de seguros deben incluir habilidades interpersonales y blandas relevantes. Con roles en banca minorista y en instituciones financieras centrados en ventas, servicio al cliente, evaluación de riesgos y asesoramiento, las habilidades principales que conducen a carreras exitosas incluyen:

• Excelentes habilidades numéricas
• Habilidades para resolver problemas
• Buenas habilidades de comunicación
• Capacidad para construir relaciones a largo plazo
• Habilidades en servicio al cliente
• Habilidad para ventas
• Atención al detalle/orientado al detalle
• Numeración/matemáticas
• Pensamiento analítico
• Iniciativa
• Determinación y persistencia
• Buen juicio
• Toma de decisiones
• Habilidades de investigación
• Habilidades de administración
• Lógica y razonamiento
• Proficiencia en software de computadora

Calificaciones y educación en Banca y Seguros

Los trabajos de seguros y banca pueden requerir diferentes tipos de educación y calificaciones. En ciertos roles, es esencial para los empleadores contratar trabajadores con nivel universitario o individuos con certificaciones, acreditaciones o registros financieros. Cuando prepares tus descripciones de trabajo en seguros y banca, las siguientes cualificaciones pueden ser relevantes:

• Un título en Finanzas, Economía, Contabilidad o Matemáticas
• Nivel T en Finanzas
• Certificado Nivel 3 en Seguros
• Dos A Levels
• Cuatro GCSEs
• Registro de la Autoridad de Conducta Financiera
• Calificaciones del Instituto CFA
• Calificaciones del Instituto Colegiado de Valores e Inversiones

Experiencia y formación bancaria y de seguros requerida

Muchos reclutadores de finanzas ofrecerán trabajos de banca minorista de nivel inicial y trabajos de seguros a personas sin experiencia previa. Sin embargo, los puestos financieros más altos van para aquellos con experiencia laboral / experiencia relevante o capacitación de una organización como el Chartered Banker Institute o el London Institute of Banking and Finance. Los candidatos pueden completar aprendizajes como:

• Diploma avanzado de profesional de servicios financieros
• Aprendizaje avanzado de administrador de servicios financieros
• Aprendizaje avanzado de asesor financiero de servicios al cliente de alto nivel
• Aprendizaje de grado de gerente colegiado
• Aprendizaje de especialista sénior en inversiones y banca comercial colegiado
• Aprendizaje superior profesional de seguros

Preguntas frecuentes sobre descripciones de trabajo en banca y seguros

Aquí respondemos tus preguntas sobre las descripciones de trabajo en los sectores de banca minorista, banca de inversión y seguros.

¿QUÉ SON LAS HABILIDADES BLANDAS EN LA BANCA?

Las habilidades blandas en la banca que puedes esperar solicitar incluyen habilidades de comunicación, resolución de problemas, habilidad numérica, trabajo en equipo, ventas, organización y inteligencia emocional.

¿QUÉ HACE UN BANCARIO?

Un bancario utiliza su capacidad para procesar transacciones de clientes, brindar servicio al cliente, evaluar el riesgo, dar consejos al cliente y vender productos y servicios bancarios.