Job Descriptions / Banca e Assicurazione

Cosa fanno i professionisti bancari e assicurativi?
I professionisti bancari e assicurativi lavorano per varie organizzazioni, tra cui banche d’investimento, banche al dettaglio, centri di valutazione, broker ipotecari e altri fornitori di servizi finanziari. I lavori bancari e le posizioni assicurative implicano la vendita di prodotti e servizi finanziari, la costruzione di relazioni utilizzando buone capacità di comunicazione scritta e verbale, la valutazione dei rischi, la garanzia del profitto e il rispetto delle normative.

Ruolo Bancario e Assicurativo

Le banche al dettaglio, le banche d’investimento e le compagnie assicurative dovrebbero identificare il miglior titolo di lavoro per la posizione vacante. Scegliere un titolo che i candidati riconoscano è essenziale per la promozione del ruolo e per attirare i migliori talenti con esperienza lavorativa, formazione e competenze rilevanti. Esempi di titoli di lavoro bancari e assicurativi includono:

• Cassiere bancario
• Banchiere
• Banchiere d’investimento
• Consulente assicurativo
• Analista di credito ipotecario
• Broker di borsa
• Tesoriere

Responsabilità e doveri delle banche e delle assicurazioni

Gli datori di lavoro dovrebbero indicare chiaramente i compiti e le responsabilità che il candidato dovrà svolgere per avere successo nel ruolo. Questi saranno diversi a seconda dell’area aziendale e della posizione. Tuttavia, le principali responsabilità includono spesso le seguenti:

• Apertura di conti bancari
• Vendita di prodotti e servizi bancari/vendita di nuovi prodotti
• Stampa di estratti conto
• Gestione di fondi
• Compiti amministrativi generali
• Valutazione dei rischi di prestito
• Conduzione dell’analisi finanziaria dei clienti o delle opportunità di investimento
• Gestione dei reclami dei clienti
• Creazione di report finanziari
• Mantenimento di una conoscenza aggiornata sulla normativa fiscale, sui prodotti e servizi finanziari e sulle regole del Regno Unito
• Revisione dei portafogli dei clienti
• Determinazione dei bisogni finanziari e bancari dei clienti
• Elaborazione delle richieste di assicurazione
• Raccolta di prove come rapporti sugli incidenti, ricevute e fotografie
• Calcolo delle prime assicurative
• Organizzazione di pagamenti e trasferimenti

Competenze bancarie e assicurative

Le descrizioni del lavoro nel settore bancario e delle assicurazioni dovrebbero includere competenze relazionali e soft skills pertinenti. Con i ruoli nel retail banking e nelle istituzioni finanziarie incentrati su vendite, servizio clienti, valutazione del rischio e fornitura di consigli, le migliori competenze che portano a carriere di successo includono:

• Eccellenti competenze numeriche
• Risolutore di problemi
• Buone capacità di comunicazione
• Abilità di costruire relazioni a lungo termine
• Competenze di servizio clienti
• Abilità di vendita
• Attenzione ai dettagli / orientamento al dettaglio
• Numerosità / matematica
• Pensiero analitico
• Iniziativa
• Determinazione e perseveranza
• Buon giudizio
• Presa di decisione
• Competenze di ricerca
• Competenze di amministrazione
• Logica e ragionamento
• Competenze informatiche

Qualifiche ed Educazione per il settore Bancario e delle Assicurazioni

I lavori nel settore bancario e delle assicurazioni possono richiedere diversi tipi di educazione e qualifiche. In alcune posizioni, è essenziale che gli datori di lavoro assumano lavoratori con titoli di studio universitari o con certificazioni, accreditamenti o registrazioni finanziarie. Quando si preparano le descrizioni dei lavori per il settore bancario e delle assicurazioni, le seguenti qualifiche potrebbero essere pertinenti:

• Laurea in Finanza, Economia, Contabilità o Matematica
• Livello T in Finanza
• Certificato di Livello 3 in Assicurazioni
• Due A-Level
• Quattro GCSE
• Registrazione dell’Autorità di Condotta Finanziaria
• Qualifiche dell’Istituto CFA
• Qualifiche dell’Istituto Chartered for Securities & Investment

Esperienza e Formazione Necessarie nel Settore Bancario e Assicurativo

Molti consiglieri finanziari offrono lavori di base nel settore bancario e assicurativo a persone senza esperienza. Tuttavia, posizioni finanziarie più avanzate sono riservate a coloro che hanno esperienza lavorativa / esperienza rilevante o formazione da organizzazioni come il Chartered Banker Institute o il London Institute of Banking and Finance. I candidati potrebbero completare un’apprendistato come:

• Diploma Avanzato di Professionista nei Servizi Finanziari
• Apprendistato Avanzato di Amministratore dei Servizi Finanziari
• Apprendistato Avanzato di Consulente Senior dei Servizi Finanziari al Cliente
• Apprendistato di Laurea in Management Certificato
• Apprendistato di Professionista Senior Certificato in Investimenti Bancari e Commerciali
• Apprendistato Superiore di Professionisti dell’Assicurazione

FAQ sulla descrizione del lavoro nel settore bancario e assicurativo

Qui rispondiamo alle tue domande sulla descrizione dei lavori nei settori bancario al dettaglio, bancario d’investimento e assicurativo.

COSA SONO LE SKILL SOFT NEL SETTORE BANCARIO?

Le skill soft nel settore bancario che puoi aspettarti di richiedere includono competenze comunicative, risoluzione dei problemi, numeracy, lavoro di squadra, vendite, organizzazione e intelligenza emotiva.

CHE COSA FA UN BANCHIERE?

Un banchiere utilizza la sua capacità di elaborare le transazioni dei clienti, fornire servizio clienti, valutare il rischio, fornire consigli ai clienti e vendere prodotti e servizi bancari.