Descripciones de trabajos / Finanzas

¿Qué hacen los profesionales de finanzas?

Sus descripciones de trabajo detallan las funciones del equipo de finanzas y cómo encajan en la cultura de su empresa. Su departamento de finanzas debe contratar personal cuidadosamente para garantizar que su empresa tenga una amplia mezcla de experiencia y habilidades. El rendimiento profesional de su equipo de finanzas afectará aspectos cruciales del negocio, como el cumplimiento legal y la salud financiera de la empresa.

Dependiendo de la industria y el papel de la empresa, los equipos de finanzas tienen responsabilidades clave y supervisan:

• Planificación financiera (Líderes financieros)
• Grabar y analizar datos financieros (Ejecutivos financieros/Analistas financieros)
• Elaboración de modelos financieros
• Completar transacciones financieras
• Monitorear tendencias financieras y el mercado de valores
• Realizar la administración de negocios
• Mantener registros financieros
• Crear balances
• Preparar estados de flujo de efectivo
• Aplicación de controles internos (Controladores financieros)
• Contabilidad del negocio (Gerente de contabilidad)
• Identificar oportunidades y recomendar inversiones empresariales
• Auditar las finanzas de una empresa (Auditores externos)
• El gasto de varios departamentos

Rol Financiero

Las funciones del equipo financiero son realizadas por individuos en roles titulados como:

• Ejecutivo Financiero/Oficial de Finanzas
• Analista Financiero
• Director Financiero
• Director Financiero Principal (CFO)
• Cuentas por Pagar
• Cuentas por Cobrar
• Asesor Financiero Personal
• Banquero de Inversión/Banqueros de Inversión
• Administradores de Fondos
• Asesores Hipotecarios
• Gerentes de Proyectos Financieros
• Analistas Presupuestarios

Responsabilidades y deberes de Finanzas

Las responsabilidades y deberes de un profesional de finanzas son las tareas prioritarias e imprescindibles del rol. Estos son los aspectos del trabajo que probablemente gobernarán el desempeño del individuo, y como puedes imaginar, varían significativamente dependiendo del enfoque y la senioridad del puesto.

Las responsabilidades y deberes de finanzas incluyen:

• Ingresar datos financieros en software financiero
• Crear, imprimir o enviar estados financieros
• Seguir las tendencias del mercado
• Redactar o aprobar documentos financieros
• Mantener balances contables
• Mejorar sus calificaciones y desarrollo profesional
• Responder llamadas entrantes, correos electrónicos o sesiones de chat
• Asistir a reuniones de equipo
• Liaisonar con profesionales de contabilidad
• Investigar condiciones económicas
• Optimizar procesos y procedimientos
• Revisar la documentación para verificar que cumple con las regulaciones financieras
• Organizar el seguro empresarial
• Seguimiento de las métricas de los KPI
• Gestionar la cuenta de clientes y el libro contable de la empresa
• Investigar discrepancias financieras
• Procesar transacciones financieras
• Realizar depósitos bancarios
• Realizar análisis financieros
• Realizar auditorías financieras
• Informes financieros
• Planificación empresarial
• Generación de informes financieros
• Modelado financiero
• Gestión de cartera
• Gestión de riesgos / evaluaciones de riesgos
• Implementación y seguimiento de controles internos
• Establecer y gestionar presupuestos

Estas responsabilidades son bastante genéricas, pero puedes hacer que los deberes del trabajo sean más atractivos y significativos al decir cómo se debería lograr la responsabilidad. Por ejemplo, Realizarás auditorías financieras, utilizando análisis de datos para evaluar la posición financiera de la empresa.

Habilidades Financieras

Para garantizar que las operaciones financieras de su empresa se realicen de manera efectiva, cumplan con las regulaciones legales, controlen costos y paguen los impuestos adecuados, necesita contratar ejecutivos financieros con las habilidades relevantes.

Para completar sus requisitos laborales, un ejecutivo financiero necesita habilidades que incluyen:

• Familiaridad con los sistemas financieros
• Excelente habilidad numérica
• Una sólida comprensión de las leyes financieras
• La capacidad de trabajar largas horas durante los períodos pico (fin de mes/fin de año fiscal)
• Competencia en C Suite, software de contabilidad, software financiero y MS Office
• Habilidades de presentación e informes (puestos ejecutivos y senior)
• Organización
• Habilidades para la gestión de personas (puestos de gerencia y senior)
• Habilidades analíticas
• Pensamiento crítico
• Pensamiento estratégico
• Escucha activa
• Habilidades de venta
• Comunicación escrita y verbal
• Habilidades interpersonales
• Capacidad para tomar decisiones financieras
• Gestión del tiempo
• Trabajo en equipo y colaboración
• Habilidades para la resolución de problemas
• Objetividad
• Compromiso y orientación a objetivos
• Adaptabilidad
• Capacidad de realizar múltiples tareas
• Habilidades de entrada de datos
• Atención al detalle
• Preguntas proactivas
• Liderazgo motivacional (puestos de gerencia y ejecutivos de alto nivel)

Cualificaciones y Educación en Finanzas

Las cualificaciones y la educación dependen del rol y del nivel de experiencia, pero pueden incluir:

• Una licenciatura en Finanzas
• Una licenciatura en Contabilidad
• Una Maestría en Contabilidad
• Certificación profesional Chartered Financial Analyst (CFA)
• Certificación profesional Financial Risk Manager (FRM)
• Diploma Avanzado en Planificación Financiera (APFS)
• Diploma Avanzado en Banca y Finanzas (para gerentes bancarios)

Experiencia en Finanzas y Entrenamiento Financiero Requeridos

Para asegurarte de que tu oficial de finanzas cuente con el nivel adecuado de experiencia, habilidades técnicas y entrenamiento, debes buscar candidatos con acreditaciones tales como:

• Analista de Inversión Alternativa Acreditado (CAIA)
• Planeador Financiero Certificado (CFP)
• Contador Chartered Asociado (ACA) (para el puesto de contador senior)

Preguntas frecuentes sobre descripciones de trabajo en finanzas

Aquí respondemos tus preguntas sobre roles financieros, títulos de trabajo y descripciones de trabajo.

¿CUÁLES SON LAS 3 PRINCIPALES HABILIDADES QUE DEBE TENER UN ANALISTA FINANCIERO?

Las principales habilidades que los candidatos deben poseer para tener una carrera exitosa son el pensamiento analítico, la atención al detalle y una aptitud para la resolución de problemas.

¿CUÁLES SON LAS CREDENCIALES TÍPICAS DE UN ANALISTA FINANCIERO?

Las credenciales típicas para un analista financiero incluyen una Maestría o Licenciatura en Finanzas o Administración de Empresas y la designación de Analista Financiero Certificado (CFA).

¿QUÉ HACE UN EJECUTIVO FINANCIERO?

Un Ejecutivo Financiero trabaja como parte del equipo financiero y sus deberes varían dependiendo del tipo de empresa e industria. Pueden procesar transacciones, desarrollar presupuestos, preparar operaciones bancarias y controlar costos y gastos.

¿QUÉ ES UN EQUIPO FINANCIERO?

Un equipo financiero es un grupo de individuos que se encuentran en casi cualquier empresa. Los deberes varían dependiendo de la empresa, pero pueden incluir recomendaciones de inversión, emisión de facturas y procesamiento de pagos.

¿CUÁLES SON LAS CALIFICACIONES NECESARIAS?

Los empleados financieros senior a menudo tienen un título universitario, sin embargo, otros miembros del equipo en roles juniors pueden ingresar a la profesión con capacitación en el trabajo. Existen muchos diplomas y cursos en línea que pueden validar las habilidades y el conocimiento de los candidatos.

Las calificaciones a tener en cuenta al contratar para su equipo financiero incluyen:

– Certificado de Nivel 2 en Contabilidad
– Certificado de Nivel 2 en Contabilidad
– Certificado de Estudios Financieros de Nivel 3
– Nivel T en Contabilidad

¿CÓMO CONTRATO EJECUTIVOS FINANCIEROS?

La publicidad de empleo para ejecutivos financieros cambiará según las habilidades de trabajo y la posición financiera. Las empresas más grandes pueden estar buscando ejecutivos financieros con una especialidad, mientras que las empresas más pequeñas pueden buscar emplear un ejecutivo financiero generalista.

Ayudará desplegar una estrategia de contratación que abarque la publicidad de trabajo en tableros de trabajo financieros generales y especializados, medios sociales y referencias de empleados boca a boca. Su estrategia de contratación también puede incluir una presencia en conferencias de liderazgo o de la industria y en línea con organizaciones financieras o cuerpos profesionales.

Los elementos importantes que afectarán el éxito de contratación de la compañía incluyen escribir una descripción de trabajo efectiva y seleccionar un título de trabajo apropiado. Su descripción de trabajo debe definir para qué es responsable el ejecutivo financiero, el rango salarial promedio y el camino a seguir (una dirección de correo electrónico para enviar un CV o un enlace a un formulario de solicitud o página de carrera).

¿QUÉ ES UNA DESCRIPCIÓN DE TRABAJO EN FINANZAS?

Una descripción de trabajo en finanzas es un documento que establece los deberes, tareas y habilidades clave del papel. Poner esto en blanco y negro es vital y lo ayudará a encontrar al candidato ideal para una posición que afecta directamente la salud financiera y el rendimiento de su negocio y el de los clientes y clientes también.

La descripción del trabajo debe ser transparente y establecer claramente quién es usted, quién quiere, qué harán y por qué un profesional financiero o gerentes financieros podrían querer trabajar para usted. Ayuda tremendamente usar un lenguaje y jerga que conecte y atraiga a su audiencia.

Cuando se hace todo esto correctamente y se incluyen las mejores palabras para usar al escribir descripciones de trabajo en finanzas, recibirá solicitudes de trabajo de candidatos calificados que se ajustan estrechamente a su especificación de persona ideal.

¿CÓMO ESCRIBO UNA DESCRIPCIÓN DE TRABAJO EN FINANZAS?

Al escribir una descripción de trabajo ya sea para publicitar un trabajo de analista financiero o una especificación de trabajo interno, debes enfocarte en 5 criterios principales:

1. ¿Cuáles son las principales requisitos de trabajo, tareas y deberes requeridos para un posición financiera?
2. Considera todas las responsabilidades laborales requeridas para una función financiera.
3. ¿Qué habilidades debe tener la persona para el trabajo?
4. ¿Qué rasgos de personalidad debe tener la persona para trabajar en finanzas?
5. Educación y calificaciones apropiadas y relevantes.

Estos cinco criterios deberían ayudarte a construir una imagen de tu candidato ideal. Buenas preguntas para considerar que te ayudarán a escribir una descripción de trabajo de la empresa concisa que destaque de otras (esencial en el actual mercado laboral competitivo) y atraiga a candidatos de alto calibre, incluyen:

• ¿Qué valor aporta este rol a su organización, empresa de banca minorista o compañía de servicios financieros?
• ¿Cómo se alinea el rol con la cultura, los valores y la misión de su empresa?
• ¿Cómo difiere este rol de otras posiciones?
• ¿Cómo se asemeja este rol a otras posiciones?
• ¿Cuáles son las habilidades financieras mínimas o las habilidades transferibles?
• ¿Cuáles son ejemplos de sus estándares, riesgos y objetivos?

Suponga que no está involucrado en el departamento financiero o está muy familiarizado con las prácticas financieras, productos o servicios de la empresa. En ese caso, puede ayudar entrevistar a uno de sus gerentes financieros o un analista financiero experimentado para obtener una comprensión mayor.

Una palabra acerca de la jerga: la frase ‘jerga’ tiene connotaciones positivas y negativas, y si no se considera cuidadosamente, puede evitar que se postulen candidatos. Pregúntese si las palabras y frases son exclusivas de la empresa o reconocidas por personas en la industria o por profesionales que puedan tener valiosas habilidades transferibles refinadas en sectores comerciales alternativos.

Además, si está contratando para posiciones de nivel superior o gestión financiera, puede esperar que los candidatos tengan un mayor vocabulario y comprensión de la jerga y las regulaciones financieras. Sin embargo, si está contratando para una posición financiera de nivel junior, considere ser lo más directo y transparente posible.

¿QUÉ TAREAS DE FINANZAS DEBO INCLUIR EN UNA DESCRIPCIÓN DE TRABAJO?

Las tareas de los analistas financieros y los gerentes financieros son cualquier otra actividad que completen ocasionalmente o a diario. Estas son generalmente tareas subsidiarias como ingresar datos financieros en software de contabilidad y responder a correos electrónicos y consultas de clientes.

Es tentador omitir algunas de las tareas más mundanas para hacer que tus trabajos suenen más atractivos, pero esto puede llevar a problemas más adelante, ya que puede reclutar a personas que no son una combinación perfecta. Si contrata el personal financiero o los analistas financieros incorrectos para su empresa o firma de contabilidad, los compañeros de trabajo, los clientes y la salud financiera de su empresa pueden sufrir. El empleado podría dejar su empresa, y volvería al punto de partida, requiriendo otra inversión en contratación y capacitación.

Si llega al final del proceso descrito aquí y encuentra que su descripción de trabajo es demasiado larga y concisa ha salido por la ventana, es hora de revisar su primer borrador. Para volver a la línea, debe eliminar frases e inflar innecesarios, eliminar frases preposicionales, enfocarse en lo que es crítico para el rol y abstenerse de poner toda su página acerca de nosotros en su contenido.

¿CÓMO ATRAIGO CANDIDATOS EN FINANZAS?

Como nota final para empleadores y reclutadores, es crucial recordar que si bien una descripción de trabajo se trata de lo que y quién desea, describir esto solo no creará una bandeja de entrada llena de candidatos ansiosos dispuestos a cumplir. Una descripción de trabajo y un anuncio de trabajo de analista financiero o oficial financiero deben ir más allá de los deberes, habilidades, educación, calificaciones, rasgos y tareas que desea y comunicar el valor de la posición a los solicitantes de empleo.

Su empresa debe transmitir sus propuestas de valor para empleados para involucrar a los candidatos, destacando tanto los beneficios monetarios como otros. Los beneficios que atraerán a solicitantes de empleo calificados para postularse pueden incluir:

• Declarando el salario de gerente financiero o analista financiero o rango salarial promedio.
• Centrándose en el equilibrio entre el trabajo y la vida.
• Trabajo flexible: ¿son flexibles las horas o es la posición remota/trabajo desde casa?
• Oportunidades para obtener calificaciones adicionales (como una licenciatura en contabilidad).
• Oportunidades de desarrollo de carrera.
• La calidad de las instalaciones, equipos, servicios o productos.
• Cómo los valores de la empresa se al