Description des postes / Banque et Assurance

Que font les professionnels de la banque et de l’assurance ?

Les professionnels de la banque et de l’assurance travaillent pour différentes organisations, telles que des banques d’investissement, des banques de détail, des centres d’évaluation, des courtiers en hypothèques et d’autres prestataires de services financiers. Les emplois dans la banque et les rôles dans l’assurance consistent à vendre des produits et services financiers, à établir des relations en utilisant de bonnes compétences en communication écrite et verbale, à évaluer les risques, à assurer le profit et à garantir la conformité réglementaire.

Rôle de la banque et de l’assurance

Les banques de détail, les banques d’investissement et les compagnies d’assurance doivent identifier le meilleur titre d’emploi pour le poste vacant. Choisir un titre que les candidats reconnaissent est essentiel pour commercialiser le rôle et attirer les meilleurs talents possédant une expérience professionnelle, une formation et des compétences pertinentes. Des exemples de titres d’emploi dans les domaines de la banque et de l’assurance comprennent :

• Guichetier de banque
• Banquier
• Banquier d’investissement
• Conseiller en assurance
• Souscripteur d’hypothèques
• Courtier en bourse
• Trésorier

Responsabilités et tâches de la banque et de l’assurance

Les employeurs devraient clairement énoncer les tâches et responsabilités que le futur employé devra accomplir pour réussir dans son rôle. Celles-ci diffèrent en fonction du domaine d’activité et du poste. Cependant, les principales responsabilités incluent souvent les suivantes :

• Ouverture de comptes bancaires
• Vente de produits et services bancaires / vente de nouveaux produits
• Impression de relevés financiers
• Gestion de fonds
• Tâches administratives générales
• Évaluation des risques de prêt
• Conduite d’analyses financières sur les clients ou les opportunités d’investissement
• Gestion des plaintes des clients
• Création de rapports financiers
• Mise à jour des connaissances fiscales, financières et réglementaires du Royaume-Uni
• Examen des portefeuilles clients
• Détermination des besoins financiers et bancaires des clients
• Traitement des demandes d’assurance
• Récolte de preuves telles que des rapports d’accident, des reçus et des photographies
• Calcul des primes
• Organisation de paiements et de transferts

Compétences bancaires et en assurance
Les descriptions de travail pour les emplois bancaires et en assurance devraient inclure des compétences interpersonnelles et douces pertinentes. Dans les rôles de banque de détail et d’institution financière centrés sur les ventes, le service à la clientèle, l’évaluation des risques et la fourniture de conseils, les compétences clés qui mènent à des carrières réussies sont :

• Excellentes compétences numériques
• Compétences en résolution de problèmes
• Bonnes compétences en communication
• Capacité à établir des relations à long terme
• Compétences en service à la clientèle
• Capacité de vente
• Attention aux détails / orienté vers les détails
• Numératie / mathématiques
• Pensée analytique
• Initiative
• Détermination et persévérance
• Bon jugement
• Prise de décision
• Compétences de recherche
• Compétences en administration
• Logique et raisonnement
• Maîtrise des logiciels informatiques

Qualifications et Éducation en Banque et Assurance

Les emplois en assurance et en banque peuvent nécessiter différents types d’éducation et de qualifications. Dans certains rôles, il est essentiel pour les employeurs de recruter des travailleurs de niveau universitaire ou des personnes avec des certifications, des accréditations ou des enregistrements en finance. Lorsque vous préparez vos descriptions d’emploi en assurance et en banque, les qualifications suivantes peuvent être pertinentes :

• Un diplôme en finance, économie, comptabilité ou mathématiques
• Un niveau T en finance
• Un certificat de niveau 3 en assurance
• Deux A Levels
• Quatre GCSEs
• Inscription auprès de l’Autorité de conduite financière
• Qualifications de l’Institut CFA
• Qualifications de l’Institut Chartered pour les investissements et les titres de valeurs

Expérience et formation en banque et en assurance requises

De nombreux recruteurs en finance offrent des postes d’entrée de gamme dans la banque de détail et l’assurance à des personnes sans expérience. Cependant, les postes financiers plus seniors sont réservés à ceux ayant une expérience professionnelle/pertinente ou une formation dans une organisation telle que l’Institut des Banquiers Chartered ou l’Institut de la Banque et de la Finance de Londres. Les candidats peuvent suivre des apprentissages tels que :

• Diplôme supérieur avancé de professionnel des services financiers
• Apprentissage avancé d’administrateur de services financiers
• Apprentissage avancé de conseiller clientèle en services financiers
• Apprentissage en alternance de diplôme de gestionnaire chevronné
• Apprentissage en alternance de professionnel bancaire et d’investissement chevronné et certifié
• Apprentissage supérieur des professionnels de l’assurance

FAQ sur les descriptions de poste en banque et en assurance

Nous répondons ici à vos questions sur les descriptions de poste pour les secteurs de la banque de détail, de la banque d’investissement et de l’assurance.

QUELS SONT LES SOFT SKILLS EN BANQUE ?

Les soft skills en banque que vous pouvez demander incluent les compétences en communication, la résolution de problèmes, la numératie, le travail d’équipe, la vente, l’organisation et l’intelligence émotionnelle.

QUE FAIT UN BANQUIER ?

Un banquier utilise sa capacité à traiter les transactions des clients, à fournir un service client, à évaluer les risques, à donner des conseils aux clients et à vendre des produits et services bancaires.