Job Descriptions / Bank- und Versicherungswesen

Was machen Bank- und Versicherungsfachleute?

Bank- und Versicherungsfachleute arbeiten für verschiedene Organisationen wie Investmentbanken, Einzelhandelsbanken, Bewertungszentren, Hypothekenmakler und andere Finanzdienstleister. Bank- und Versicherungsberufe beinhalten den Verkauf von Finanzprodukten und Dienstleistungen, den Aufbau von Beziehungen durch gute schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten, die Bewertung von Risiken, die Gewährleistung von Profit und die Einhaltung von Vorschriften.

Rolle von Banken und Versicherungen

Einzelhandelsbanken, Investmentbanken und Versicherungsunternehmen sollten den besten Jobtitel für die vakante Stelle identifizieren. Die Wahl eines Titels, den Bewerber erkennen, ist entscheidend für die Vermarktung der Rolle und die Anziehung von Spitzenkräften mit relevanter Berufserfahrung, Schulungen und Fähigkeiten. Beispiele für Stellenbezeichnungen in der Banken- und Versicherungsbranche sind:

• Bankangestellter
• Banker
• Investmentbanker
• Versicherungsberater
• Hypothekenprüfer
• Wertpapierhändler
• Schatzmeister

Bank- und Versicherungsverantwortlichkeiten und -aufgaben

Arbeitgeber sollten die Aufgaben und Verantwortlichkeiten, die der potenzielle Mitarbeiter benötigt, um in der Rolle erfolgreich zu sein, klar angeben. Diese werden je nach Geschäftsbereich und Position unterschiedlich sein. Allerdings umfassen wichtige Verantwortlichkeiten oft Folgendes:

• Eröffnung von Bankkonten
• Verkauf von Bankprodukten und Dienstleistungen / Verkauf neuer Produkte
• Drucken von Finanzdaten
• Fond-Management
• Allgemeine Verwaltungsaufgaben
• Bewertung von Kreditrisiken
• Durchführung von Finanzanalysen von Kunden oder Investmentmöglichkeiten
• Bearbeitung von Kundenbeschwerden
• Erstellung von Finanzberichten
• Aufrechterhaltung aktueller Kenntnisse über Steuern, Finanzprodukte und -dienstleistungen und britische Vorschriften
• Überprüfung von Portfolio von Kunden
• Bestimmung der finanziellen Bedürfnisse und Bankbedürfnisse von Kunden
• Bearbeitung von Versicherungsansprüchen
• Sammeln von Beweisen wie Unfallberichten, Quittungen und Fotos
• Berechnung von Prämien
• Vereinbarung von Zahlungen und Überweisungen

Banken- und Versicherungsfähigkeiten

In Ihren Stellenbeschreibungen für Bank- und Versicherungsberufe sollten relevante zwischenmenschliche und softe Fähigkeiten enthalten sein. Da Einzelhandelsbanken und Finanzinstitute auf Verkauf, Kundenservice, Risikobewertung und Beratung ausgerichtet sind, sind die wichtigsten Fähigkeiten, die zu erfolgreichen Karrierewegen führen, die folgenden:

• Ausgezeichnete numerische Fähigkeiten
• Problemlösungsfähigkeiten
• Gute Kommunikationsfähigkeiten
• Fähigkeit, langfristige Beziehungen aufzubauen
• Kundendienstfähigkeiten
• Verkaufsfähigkeit
• Aufmerksamkeit für Details/detailorientiert
• Rechenfertigkeiten/Mathematik
• Analytisches Denken
• Initiative
• Durchsetzungsvermögen und Ausdauer
• Gutes Urteilsvermögen
• Entscheidungsfindung
• Forschungsfähigkeiten
• Verwaltungsfähigkeiten
• Logik und Schlussfolgerungen
• Computer-Softwarekenntnisse

Ausbildungen und Qualifikationen im Bereich Bankwesen und Versicherung

Für Jobs im Bereich Bankwesen und Versicherung können verschiedene Arten von Ausbildungen und Qualifikationen erforderlich sein. In bestimmten Positionen ist es für Arbeitgeber unerlässlich, hochqualifizierte Mitarbeiter einzustellen, die über Abschlüsse in Finanzwesen, Wirtschaft, Buchhaltung oder Mathematik sowie Finanzzertifizierungen, -akkreditierungen oder -registrierungen verfügen. Wenn Sie Stellenbeschreibungen für Jobs im Bereich Bankwesen und Versicherung vorbereiten, können die folgenden Qualifikationen relevant sein:

• Abschluss in Finanzwesen, Wirtschaft, Buchhaltung oder Mathematik
• T-Level in Finanzwesen
• Zertifikat der Stufe 3 in Versicherungswesen
• Zwei A-Levels
• Vier GCSEs
• Registrierung bei der Financial Conduct Authority
• Qualifikationen des CFA Institute
• Qualifikationen des Chartered Institute for Securities & Investment

Erforderliche Erfahrungen und Ausbildungen in Bankwesen und Versicherungen

Viele Finanzrecruiter bieten Einsteigerjobs im Einzelhandelsbankwesen und in der Versicherungsbranche für Personen ohne Erfahrung an. Jedoch gehen die Positionen in höheren Finanzbereichen an Personen mit Arbeitserfahrung/relevanter Erfahrung oder Schulung von Organisationen wie dem Chartered Banker Institute oder dem London Institute of Banking and Finance. Kandidaten können Ausbildungen absolvieren, wie zum Beispiel:

– Higher Advanced Diploma in Finanzdienstleistungen Professional
– Advanced Apprenticeship in Finanzdienstleistungsverwaltung
– Fortgeschrittene Ausbildung in der Position des Leiter für Finanzdienstleistungskundenberatung
– Chartered Manager Degree Apprenticeship
– Ausbildung zum geprüften Fachmann für Investitions- und Geschäftsbanken für Führungskräfte
– Höhere Ausbildung zum Versicherungsprofi

(Note: Some of the specific names of the apprenticeships may differ in German, as they were translated directly from the English text provided.)

Häufig gestellte Fragen zur Stellenbeschreibung im Bereich Bankwesen und Versicherungen

Hier beantworten wir Ihre Fragen zu Stellenbeschreibungen im Einzelhandelsbank-, Investmentbank- und Versicherungsgeschäft.

WAS SIND SOFT SKILLS IM BANKWESEN?

Soft Skills im Bankwesen, die Sie erwarten können, umfassen Kommunikationsfähigkeiten, Problemlösung, Numerik, Teamarbeit, Verkauf, Organisation und emotionale Intelligenz.

WAS MACHT EIN BANKIER?

Ein Bankier nutzt seine Fähigkeit, Kundentransaktionen zu bearbeiten, Kundenbetreuung zu bieten, Risiken zu bewerten, Kundenberatung zu geben und Bankprodukte und -dienstleistungen zu verkaufen.